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【曝】爱投资批量造假,平台异常增资,又是一个E租宝?!

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常在河边走,哪有不湿脚。可是谁让这条“河”如此吸引人,来往之人络绎不绝。
10月7日晚,有用户爆料“爱投资赤峰项目批量造假”,事实真相到底如何呢?我们可以一起来看看。

基本情况
爱投资2016年1月22日至2016年9月7日期间发布的内蒙古赤峰市7家企业借款项目,合计金额2亿元。除1家企业的借款为2千万元以外,其余8家企业的借款均为3千万元。

在调查中发现,这7家赤峰市借款企业在爱投资平台的2亿元借款项目存在诸多重大问题,主要包括:

(1)多家借款企业为壳,爱投资大量编造借款企业相关信息;



爱投资网站显示,财富时代在担保项目89个,在担保金额7.31亿元,在存风险保障金738万元;中融兴业在担曝项目118个,在担保金额9.21亿元,在存风险保障金937万元。但是其中有3家与爱投资存在关联关系。具体关系图如下图:

(2)超过半数的企业于借款项目上线之前20日内突击增加注册资本;



7家企业中的4家于借款项目在爱投资上线之前20日内突击增加注册资本,增资日与项目上线日之间的平均间隔仅为10天,最短的更是只有1天。
特别值得警惕的是,e租宝就曾经反复使用过这种明显而又低劣的方式,属于典型的借款主体造假行为。此前,根据第三方机构统计,e租宝平台上94.5%的借款公司在借款之前发生过注册资本变更。变更前,这些企业的注册资本平均为154万元,变更后达2714万元。

(3)抵押物造假;
有人亲临赤峰市松山区五金机电城22号楼1厅(官方公布的公司地址)进行了调查,发现该厅内基本都是微型个体工商户,每家占用数平米至十数平米不等的经营面积,与爱投资网站上对上述三家企业的华丽包装形成极为鲜明的反差。现场与据称是“赤峰路丰道路运输有限公司”的工作人员进行了简单交流,该工作人员称三家公司的人都在一起联合办公。当笔者问及该公司是否有一两百辆运输车辆,该工作人员称没有那么多,只有十多辆。

(4)爱投资有重大自融嫌疑;



爱投资赤峰市项目借款企业中存在大量的壳公司。以“赤峰顺通物流运输有限公司”、“赤峰汇德风电设备维修有限公司”、“赤峰路丰道路运输有限公司”三家借款企业为例,通过查询全国企业信用信息公示系统中三家企业的2015年度报告,可以看到三家企业的联系电话(0476-8089882)、通信地址(“赤峰市松山区五金机电城22号楼1厅”)完全一致,电子邮箱(lf0476@163.com)也为同一个(其中一家企业的电子邮箱多出一个数字,应为录入时的笔误)。


如何应对?
针对网友提出的质疑,10月9日上午,爱投资董事长赵春霞通过官方论坛做出回应称,赤峰这几家项目是典型的中小企业流动抵押借款,目前这几家企业全部为正常经营。个别企业正常经营需要,企业要融资,需要注册资本的体现。

值得注意的是,根据爱投资官网显示,目前正在进行债权转让的项目已有100多页,按照每页10条计算,已有超过1000条的债权转让项目。有业内人士认为,爱投资目前债权转让项目猛增,或受此前网贷限额、法人变更等多重风波的影响。

即便爱投资平台目前还在正常运营,但是对于投资者来说,确是敲响了警铃。按照近期的暂行管理办法来说,在合规合法上都存在问题。投资者选择平台不仅看当下,还应看到未来平台的发展,对于网贷行业而言,标的才是平台运营的核心,就目前看来,抵押类的标的安全性相对较高,尤以质押标的为首。

P2P平台暴雷短时间不会停止,但是投资人的脚步也不会因此驻足,那么在投资上请扫码抱团。
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